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還記得大學時期,125機車加滿要170元,

前天去加滿油 竟然只要108元!(跌35%)

在萬物皆上漲的時代,

油價卻便宜到 讓我難以相信,

難道哈利波特的  點石成油咒 成功了嗎?


後來我和表弟 聊到油價的事,

他簡單分享了 關於原油投資的想法,

於是我興致一來,花了兩天對原油做研究。



原油幾乎是現代生活的一切

原油其實就是我們常說的 石油,

從西元前十世紀 就被人類拿來建築用,

到今天,包含汽油、衣服、塑製品...,

通通都是原油所加工過後的產物。

簡單來說,沒原油就沒現在的人類社會。

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一桶原油要多少錢?

一般在計算原油的單位是"桶(Barrel)",

也就是台灣人常說的 159公升,

交易單位是"美金"。

假如你看到新聞說 國際原油今日100元,

其實是說 1桶原油市場上賣100美元。

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賣油的國家超過100個,

到底誰能夠訂出原油的價錢呢?

最受市場公認 有三個指數,

  1. 北海布倫特
  2. 杜拜
  3. 西德州

透過指數,你就知道現在的市場油價。

(網址:油價趨勢查詢 )

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因為原油存量有限

過去幾十年 價格一路上漲

由於原油是 史前動植物屍體變化來的,

並不是要多少有多少,存量是有限的。

科學雜誌指出,全球原油存量3兆桶,

而人類已用掉了1兆桶!(平均每天1億桶)

這也是為何你常常會聽到:

『再過五十年原油會耗盡,

   人類文明將回到原始時代。』


物以稀為貴,根據簡單供需法則,

原油對我們那麼重要,蘊含量又越來越少,

所以過去幾十年來 油價就越來越貴。

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採油技術+綠能意識+政治謀略

是造成原油大跌的主因

看完上面文章,你一定會問:

『既然你說原油超重要又稀有,

    那為何現在又會大跌呢?』

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這一次的原油大跌其實有三個原因:


1. 提供油的人變多了

採油的技術一直在進步,

像是近年美國的頁岩油開採技術

就能為全球提供至少多10年的用量。


再來是油價前幾年的飆漲,

越來越多企業和國家 投入產油,

都希望能分到一杯羹。

但就像一條街上 全都在賣便當,

賣家過度競爭,價格當然就會下滑。


既然現在一直下跌,為何不減產呢?

因為各國都擔心減產後,

市場大餅會被他國拿走,所以都繼續硬撐。

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2. 需要油的人變少了

氣候變遷嚴重,近年來聖嬰現象不斷,

人類意識到...再不改變就要滅亡啦!

像是最近的巴黎協議

就是要大家想辦法減碳、找綠能,

全力阻擋溫室效應惡化。


所以綠能(風、水、太陽)生產量逐步提高,

各項工業也開始轉型(像是電動車),

也因此 未來的耗油量會下降。

需求變少了,價格當然也就下跌。

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3. 老美要趁機重創俄國

俄羅斯45%的年收入要靠賣油,

而且要賣每桶100美元 才能平衡。

然而現在一桶原油 跌破40美元,

可以說是 讓俄國經濟雪上加霜。


由於美國和俄國是死對頭,

專家認為這是一場政治陰謀,

美國 私下聯合阿拉伯,

就算賠錢也要持續產油、持續供過於求,

讓疲弱的油價彈不起來,

藉以重創俄國的財政狀況。

(1980年代美國就用這招讓蘇聯破產)

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李鴻兵認為,油價未來必須回穩

不然第三次世界大戰就要開打了

然而油價真的會這樣一蹶不振下去嗎?

這也說不定,

貨幣戰爭作者 宋鴻兵 認為,

低油價狀況 不可能維持太久,

畢竟阿拉伯 9成收入靠賣油,

國內外的政治安定 也都靠財政。


低油價逼得阿拉伯快窒息了,

如果這樣的油價 再持續兩年,

阿拉伯的外匯存底(國家的存款)就要空了。

所以油價未來勢必要回穩,

否則阿拉伯破產 將會造成世界金融劇變。

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小資族 現在也能用ETF投資原油!!

講到這裡,

你應該對原油現況有點了解了,

現在我們來談最重要的問題:

「假設要投資原油,該怎麼做呢?」


過去要投資原油,

必須海外開戶或複委託(總之很複雜)

所以一般人不容易投資,

頂多只能去加油站買一桶回家放...


現在不用那麼麻煩了!

元大證券開發了一檔原油ETF:

『元石油(00642U)』(複習前文:何謂ETF)

能追蹤 西德州原油期貨 價格。


簡單來說,就是把複雜的原油交易,

簡化到和買股票一樣,

只要股票編號輸入 00642U 即可查看。

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不管未來油價漲跌

都可以用這招小技巧鎖定油價!

目前原油仍處於空頭行情,

(均線全部下彎+全被跌破)

但到底未來會跌會漲?誰也說不定。

例如:

假設ISIS發瘋燒油田,那油價就漲;

假設綠能技術大耀進,那油價就跌。

(總之凡人很難預測)


但如果你真的覺得 現在油價超便宜,

不管未來如何,你只要現在,

能用22.3元加95無鉛 就是你的一生夢想。

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無忌,那我直接教你一招,

現在就去買元石油ETF,鎖住現在油價!

原理非常簡單,其實就2種狀況。


1.假如未來原油真的漲價:

→你加95無鉛汽油 會變貴

→你買的元石油ETF 會賺錢

結果:用股票賺的錢 來支付變貴的油價


2.假如未來原油持續下跌:

→你加95無鉛汽油 會變便宜

→你買的元石油ETF 會賠錢

結果:用加油省的錢 來支付股票的損失


最終不論油價漲跌,只要你不貪心,

你都能用享用一公升22.3的油價。

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希望透過簡短的知識整理,

能讓你對原油投資 有進一步認識,

下次看到新聞在談論原油,

就不再是鴨子聽雷囉!


額外分享兩篇好文章:

1.書廷談 一個影響我10年的理財遊戲

(從現金流看生涯規劃)

2.禮祥談 元石油ETF概論

(理財達人禮祥教你買石油)

20150911220020238


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書廷理財日記

Justin 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(4) 人氣()


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  • G
  • 先必須了解,汽油是生活需求,無論價格高低皆須消費。在此撇開原油價格漲幅與台灣無鉛汽油存在之價差不談。持有原油ETF,當價格下跌,是真實的虧損。回歸投資正路,預期走跌,選擇不持有的人才能躲避跌幅,當您持有,就是參與市場走勢。
  • 0.0
  • 拿加油錢補貼ETF損失,樓主說笑了
  • 事後豬葛亮有話說....
  • 如果有人在2016年的前三季油價低於$50~27 時,忽略所謂財金專家說原油一桶會來到10元之下的屁話,而一路勇敢地以金字塔法買進並持有00642U的老兄,現在就會笑著倒數5 4 3 2 1跨年了。
  • 事後豬葛亮又說
  • 這個星球每天以9200~9500萬桶的速度在燒掉石油,在2010年時這個數字是7300萬。地下還有多少油? 可能比我們預料得多得多,也可完全相反。
    再生替代能源能革命成功或是被革了命? 只有黑色的天鵝知道。

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